[2020年個人記錄] 0050 和 0056 投資報酬率追蹤

今年度決定按照施昇輝先生的紀律投資 0050 和 0056，我打算記錄一年，看看按照紀律，能不能達到投報率 5% 的目標。

先複習一下紀律：

平常：

0050：大盤日K<20, 買。大盤日K>80, 賣。

0056：買了忘記它。

空頭時期：

0050：大盤日K<10，買；大盤日K>70，賣（甚至有賺就賣吧！）

0056：每下跌0.5元買一次。買了忘記它。

0050 是依據K值的紀律進行。中間好幾次因為覺得漲多想賣，或因為下跌價格變低想買，果然遵守紀律不是簡單的事。為了要知道一年下來依照紀律會發生什麼結果，還是要忍住，不能破壞規矩。像三月因為K值小於10，買入一張；四月就賣出，因為K值大於80。接下來就等待K值再往下跑，這次不知道要等到幾月才能等到K值小於20（或10，搞不清現在算不算是空頭市場？）

我開了兩個證券帳戶，一個拿來遵守紀律。一個用來任性。所以記錄也會分成兩個帳戶來對照。

0050 紀律版 : 按照 K<20買; K>80賣的紀律執行買賣

0050 人性(任性)版 : 憑感覺買賣

0056 紀律版 : 每個月買一張，基本上只領股息不賣

0056 的紀律是買了不要賣，所以這一年我應該都會只進不出，打算月底用當天的股價來試算損益。我用的獲利率計算公式是：月底累計損益試算/ 累計買進金額，可能會跟實際有點差異，沒有考慮手續費和稅。五月開始，想加碼變成兩張。只實施了一個月，因為後來價格很高，自動減回每月一張…結果，還是繼續漲個不停。

0056 人性(任性)版 : 憑感覺買賣

今年的情況好像有點特殊，一二月股價還是很高，三月中下旬忽然發生美國股市三次熔斷，四月又坐飛機衝上去，跌破一堆專家的眼鏡。不過還是聽到一堆人說，前景仍不看好。老實說，我個人也是保守以待。Anyway，我還是照紀律走吧！

結論

以獲利率來看

實驗了一年之後結論蠻奇怪的。以下表看，紀律版的獲利率都略高於任性版。但我覺得原因是因為今年是開低走高的行情，一個月買一張的話，12月正好收在最高點。

另外一個奇怪的點是，0050明明今年大漲，我的0050獲利率跟行情比實在太差了。我覺得原因是今年K<20的時間點太少又太短，按照紀律的話，一來買點很少，如果一碰到K>80就賣，就只能賺一點點了。還有一個數學原因，因為我是把每次進出當成單一事件來計算獲利率，但其實我是用同一筆資金買進又賣出，可是自己也搞不清楚到底本金算是多少，如果是用同一筆資金進出的概念來算，我的0050投報應該是有10%啦…

你看看人家施昇輝老師在方格子這篇文章 的統計：正常狀況來說，2020年 應該是要長成下面這個數據才對呀 !

• 0050 從年初 96.95元漲到年底收盤 122.25元，再加上3.6元股息，漲幅是29.8%；
• 0056 從年初 28.97元漲到年底收盤 29.95元，再加上1.6元股息，漲幅是8.9%。

以實際賺的錢來看

最奇怪的是底下這個圓餅圖。如果不看獲利率，而是用實際獲利金額來看，其實我的0050和0056獲利金額占比正好各半。仔細分析的話，反而任性版實際獲利金額比紀律版高，我想是因為投資的本金不一樣的關係。

因為我覺得任性版都有運氣的成分在裏頭，而且也都會蠻緊張的。我的目標是追求獲利率5%就好，所以2021年我應該會以紀律版為主。

我在上海的同事，聽到我的獲利率目標訂五趴，全都覺得很奇怪。他們說，應該要訂五倍吧？！但我就是信奉樂活啊，我覺得安心夠用就好，紀律簡單易遵循又有成效才是重點！